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篇(1)

中國股票市場論文范文一：

強勢漲停板股票池  強股池第一期！

北京x銳002x50：

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連續5連板，連續3個一字板，目前市場最強股，很多超短資金等著開板介入

加碼京津冀智慧能源業務。

 

中環裝備：

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激進的針尖戰法學員，可密切關注盤中的信號，按照技術信號進行交易。

篇(2)

[關鍵詞]水產品 冷鏈流通質量安全 HACCP WSN 模式構建 政府對策

中圖分類號：T8 文獻標識碼：A 文章編號：1009-914X（2015）43-0089-01

1. 引言

就冷鏈流通模式而言我國和發達國家相比仍有著較大差距。規模化、系統化的冷鏈物流體系在發達國家已經成型[1]。然而，冷鏈流通產業在我國還是起步期。水產品冷鏈物流的加快發展，有利于提高水產品的質量，以達到突破貿易壁壘和增強國際市場的競爭力的目標。減慢冷鏈物流發展的原因有：成本高；水產品冷鏈的第三方物流發展十分滯后并且第三方物流服務不能到位、缺乏一批全國性的有影響力的第三方冷藏物流公司；只能提供冷藏運輸服務。本文就如何解決這些問題提出了詳細見解。

2. 我國冷鏈物流落后的不利影響

運輸過程損耗極高。運輸過程中有著極高損耗，令人差異詫異的是物流費用竟然達到冷藏食品成本的70%。依國際通用標準，易腐食品的物流成本最高不得超過其總成本的50%[3]。我國因為嚴重缺少冷藏物流供應鏈管理、操作人員，許多先進的全程冷藏控溫運行管理制度還在建立之中，因此，不能及時提升我國冷鏈物流的水平。

冷鏈物流占比極低。目前，國內的冷鏈物流幾乎尚未建立，并且人均冷庫容量我國僅7公斤。貨運汽車的比冷藏容量中冷藏保溫車占市場貨物需求份額很低。目前，冷鏈市場應用率在我國偏低，不是說沒有市場需求，而是冷鏈物流的價格過高，從而導致成本太高。

政策扶持不到位。在政府對服務行業的發展重視度不夠，對服務行業公司的賦稅過重等約束性體制下，冷鏈物流以及相關企業的生存、發展可以說是十分困難。根據在空調制冷大市場的調查了解，在宏觀方面，盡管國家給出了指導性的方向意見和支持政策，也給予了某些企業適當的補貼及優惠政策，但仍有很多企業代表反映提出：國家的扶持政策和行業法規不夠明細、不夠準確，政策春風最后仍難以惠及企業[5]。

3. 解決措施

3.1 建立有關HACCP監測的冷凍水產品冷鏈物流

（1）HACCP的控制原理：

進行危害分析、確定關鍵控制點、確定關鍵限值、建立關鍵控制點監控系統、進行糾偏行動計劃、建立驗證程序、建立文件和記錄保持系統。

（2）冷凍水產品冷鏈物流流程：

就不同冷凍水產品而言，其冷鏈物流是不同的。因考慮到其應用的大眾性，因此確定冷凍水產品冷鏈物流流程如下：基本流程包括捕撈、清洗整理、加工、速凍、貯藏等幾個方面。當然，還包括每個環節的搬運及裝卸[4]。

（3）利用HACCP體系分析冷凍水產品冷鏈物流：

其步驟如下：進行危害分析、確定關鍵控制點、建立關鍵限值（L）、建立驗證程序。危害分析以上步驟中及其重要。我們首先要弄懂 HACCP原理的基礎是是什么以及HA的危害分析和控制措施如何進行。在分析工序的特異性、針對產品進行危害分析的過程中會出現的某些具體問題是通過HACCP具體分析的。對于不同企業、不同消費人群，危害是相對的也是不同的[4]。可能在水產品冷鏈物流中的危害有：貨物遺失、原料污染、貨物損壞、冷藏和冷凍溫度、集裝箱破損，以求達到要求，不要造成產品中微生物含量仍很高，最終引起產品變質的后果。

3.2 基于WSN的水產品冷鏈物流實時監測系統

3.2.1基本結構

（1）總體結構：

因為 WSN的水產品冷鏈物流實時監測系統是一個無線傳感信息采集系統，歸于軟實時系統冷鏈水產品貨物位置、溫度信息的采集傳輸過程中。其中數據的延遲對系統應用的影響不是很大。此系統的基本結構一共分3部分： 安裝在托盤、周轉箱上的溫度傳感器節點和安裝在冷藏車、冷庫等。

（2）系統通信協議

目前常用的無線網絡協議有ZigBee和IEEE802.11Bb藍牙等。因為WSN的水產品冷鏈物流實時監測系統的溫度數據實時采集具有小范圍、低速率、無線傳輸的特點，因此其適用于ZigBee通信協議[2]。

3.2.2系統硬件設計

（1） 監測節點

水產品的溫度信息能夠在冷鏈物流過程中被傳感器監測節點實時感知，并且通過ZigBee網絡向協調器發送溫度數據。所以，ZigBee 射頻模塊、微處理器、能量模塊和溫度傳感器是構成監測節點的必要組成部分。

（2）協調器

網絡協調器用于建立和維護ZigBee網絡，在本研究中協調器同時充當網關，接收上位機的網絡配置命令并向上位機傳遞冷鏈監測溫度信息。因此，網絡協調器需要由微處理器、 ZigBee射頻模塊、上位機通信接口和能量模塊構成。為與網絡監測節點形成無縫ZigBee 通信能力，協調器的微處理器和射頻模塊同樣采用CC2530 片上系統。

4. 水產品冷鏈管理決策模型的構建

水產品冷鏈信息的決策支持模型

（1）操作管理：

水產品冷鏈的加工過程對水產品的加工操作過程有特定的要求。依照水產品良好操作規范，最關鍵要點就是嚴格控制水產品的加工時間，并且依據水產品的操作規范對冷鏈安全進行分析[6]。水產品安全狀態的判定是以抽取事件集合的時間跨度作為評價的依據。

（2）品質評價：

品質評價是針對水產品在加工、運輸過程中的品質變化而建立的評價模型。以及依照水產品品質的衰變狀態，相應地做出決策。而食品的環境溫度對品質安全也起到至關重要的作用[9]。有理論指出，食品品質的衰變與溫度波動的關系密切，在流通中品質降低是累積的、不可逆的。

參考文獻：

[1] 潘瀾瀾，宋若冰，薛冬娟.基于質量安全的水產品冷鏈物流分析及建議[J].陜西農業科學，2012，01：236-237.

[2] 齊林，韓玉冰，張小栓，邢少華，傅澤田.基于WSN的水產品冷鏈物流實時監測系統"[J].農業機械學報，2012，08：134-140.

[3] 周海霞，韓立民.我國水產品冷鏈物流需求分析及政策建議[J].中國漁業經濟，2012，04：19-23.

[4] 郝丹. 基于HACCP監測的冷凍水產品冷鏈物流研究[J].市場周刊（理論研究），2009，02：82-83.

[5] 張小栓，邢少華，傅澤田，田東.水產品冷鏈物流技術現狀、發展趨勢及對策研究[J].漁業現代化，2011，03：45-49.

[6] 吳稼樂，孔慶源，朱富強，陳堅.我國水產品冷鏈物流發展規劃若干問題的探討[J].制冷，2008，03：42-46.

[7] 田尉辰.水產品冷鏈物流的優化與設計研究綜述[A].中國海洋學會.中國海洋學會2013年學術年會第13分會場論文集[C].中國海洋學會：，2013：1.

篇(3)

對于軟預算約束的形成原因，理論界有兩種觀點：

第一種觀點：社會主義國家中普遍存在的“父愛主義”和政治家們追求政治收益所導致的行為選擇，是一種外生性變量引起的經濟后果。

軟預算約束是科爾奈在分析集權（計劃）經濟中普遍存在的短缺現象時提出的，是政府“事后”不能夠承諾不去解救或扶持虧損的國有企業的結果。認為軟預算約束是社會主義經濟中一個普遍存在的現象，即國有企業一旦發生虧損，政府常常會采取諸如追加投資或者貸款并提供財政補貼等措施解救虧損的企業，使其免于破產。社會主義國有企業軟預算約束的主要原因是政府對國有企業實行了“父愛主義”，而“父愛主義”又根源于生產資料的公有制。他把政治和經濟因素結合起來研究，并認為只有改變國有企業的所有制性質，軟預算約束問題才能得到解決。但是，他從所有制層面來界定軟預算約束，受到了實踐的挑戰。因為軟預算約束的現象不僅僅發生在社會主義國家，在轉軌經濟國家和市場經濟國家也會發生。

同樣認為軟預算約束與國有企業性質“父愛主義”有關的還有Hillman、Goldfeld、Schaffer、Sh1eifer和Vishny，他們認為預算軟約束源于政治家們的行為偏好，用于追求社會效益或政治目的而非贏利目的。

林毅夫等人也有類似觀點，認為在社會主義計劃經濟體制下，政府需要控制相當數量的戰略性國有企業，但這些企業在競爭的市場經濟環境下是無法生存的，所以要用行政手段干涉市場運轉。在趕超戰略的大背景下，國有企業普遍承擔著兩方面的政策性負擔：戰略性政策負擔和社會性政策負擔。為了讓這些企業在開放競爭的市場繼續生存，國家就必然要給予這些企業不同程度的適當惠顧，在信息不對稱、激勵不相容的情況下，企業經理人員會將各種虧損，包括政策性負擔形成的政策性虧損和道德風險、管理不當等造成的經營性虧損都歸咎于政策性負擔。政府沒有有效的監督與激勵機制，不能分辨出究竟是什么原因造成了虧損，而又不能推脫其責任歸屬時，就只好把企業所有虧損的責任都承擔下來。所以，只要企業承擔著政策性負擔，就會引發企業的軟預算約束，而與社會制度沒有必然聯系。

第二種觀點：對軟預算約束的研究轉向經濟系統內部，從不同經濟主體的個人經濟利益最大化角度來討論預算軟約束發生的機理。這種解釋將預算軟約束視為內生的現象，起因于時間非一致性問題。

德瓦特里龐和馬斯金突破了社會制度的界限而從經濟系統內部研究軟預算約束，從不同經濟主體的個人經濟利益最大化的角度來探討軟預算約束發生的機制。從不一致的動態承諾視角把軟預算約束看作特定體制內生的東西。認為軟預算約束是一種動態的激勵機制問題，預算約束支持體不能承諾使企業遵循一個固定的初始預算，并在事后解救企業于困境。他們構造一個兩期時間非一致模型，將軟預算約束問題的研究同經濟制度分離開來，說明“父愛主義”既不是預算軟約束的必要條件也不是充分條件，指出政府事后對虧損企業的救助實際上是出自政府的自利行為，是政府以犧牲整體利益為代價而施惠于自己或政治支持者的企業或經濟組織。軟預算約束是一個在任何一種形式的現代經濟中都可能發生的一般性動態承諾問題。

錢穎一從德瓦特里龐和馬斯金的分析中獲得啟發，將社會主義經濟的物資短缺歸因于時間非一致性產生的預算軟約束。他把消費品的短缺同國有企業聯系起來，把企業的需求同銀行所施加的財務約束聯系起來，分析了實物部門與金融部門之間的互動關系，并由此可以得出低價位的短缺現象是社會主義所特有的一種均衡。通常在企業陷入困境時，國有銀行提供貸款和補貼。這類事件頻繁發生，虧損企業會繼續生存下去，導致企業投資需求難以遏制的增長。對于價格在經濟短缺中所起的作用：科爾奈認為，由于經營不善的國有企業會得到國家足夠的資金支持，其投資需求基本上是無彈性的，因此就不存在一個總需求等于總供給的價格水平。不論什么價格水平，短缺現象都存在。價格沒有起到配置資源的作用。錢穎一則認為，存在一個市場出清的價格，但是為了減少社會福利損失，在預算約束軟化的情況下，政府把價格壓制到低于市場出清的價格。

錢穎一和羅蘭從財政集權和分權的角度對DM模型進行了改進，由于財政分權，在第二期政府的資金有了多種用途。政府對資金的使用有了多種選擇之后，就會衡量資金在用于不同的用途之后產生的效益，當救助企業的效益低于資金用于其他用途產生的效益時，企業就無法獲得政府的救助，就不會出現預算軟約束。因此，財政分權相對于財政集權來說增加了上述可能性，從而也就增加了企業預算約束的硬化程度。

黃海洲和許成鋼認為，資本主義經濟中多個投資者參與投資，有助于硬化項目的預算約束。他們進一步研究了預算軟約束與企業開展研發活動（R&D）的關系。論述了多個投資者參與往往比一個投資者更有效率。薛曉斌認為，社會的資源配置、權力結構與意識形態等制度性結構通過一系列的制度化作用機制產生了軟預算約束。龐澤最早運用博弈理論分析企業的軟預算約束問題，認為每家銀行只擔心自己貸出去的款項的利息能否按時收回，而單家銀行不會擔心自己的收益，也不會對企業實施嚴厲的約束。西格爾認為，壟斷也是造成企業預算軟約束的重要原因，打破壟斷的不僅是增加競爭了，它還能減輕該行業企業的預算軟約束。

也存在多種觀點如委托理論、信息不對稱等解釋軟預算約束產生的原因。胡鞍鋼認為，軟預算約束是由于市場的不完善和信息的不對稱導致的外部性造成的企業“成本外部化”。張宇峰、王長江等人也有類似觀點，認為由于中國國有企業存在“內部人控制”導致了預算軟約束問題。

由此可見，預算軟約束理論對于我們理解社會主義計劃經濟、市場經濟以及向市場經濟過渡轉軌經濟中的諸多經濟現象以及政府有效使用資金有很大幫助。但是，對于軟預算約束的產生原因是多方面的，在理論界沒有一致的結論，尚待研究。

（作者單位：1.河北大學管理學院；2.中國石油華北油田公司）

參考文獻：

[1]Kornai，Janos.“The Soft Budget Constraint”[J].Kyklos，1986.1.

[2]林毅夫等.企業預算軟約束的成因分析[J].江海學刊，2003.5.

[3]林毅夫等.政策性負擔、道德風險與預算軟約束[J].經濟研究，2004.2.

[4]羅丹等.軟預算約束與社會主義國家的經濟轉軌[J].2000.4.

篇(4)

論文提要：網絡營銷作為一種新興的營銷方式，越來越受到中小企業的重視，成為中小企業增強市場競爭優勢的主要途徑。本文分析我國中小企業開展網絡營銷存在的主要問題，探討中小企業開展網絡營銷的對策措施。

隨著互聯網技術的發展，我國網絡營銷也越來越普及，企業的生存競爭空間正逐步從傳統市場轉向網絡市場，營銷方式也從傳統的市場營銷轉向網絡營銷。據調查資料顯示，我國網絡市場營銷規模2003年18億元，2004年31億元，2005年54億元，2006年已經突破75億元，表明我國網絡營銷已進入高速發展階段。網絡營銷作為一種獨特的營銷模式目前受到社會的廣泛關注，它是建立在互聯網基礎之上、借助互聯網特性實現企業營銷目標的一種營銷手段，是企業整體營銷戰略的重要組成部分，其實質是把互聯網作為銷售工具及銷售手段而進行的一種營銷活動。中小企業開展網絡營銷，能充分發揮自己在價格、產量和機制等方面的優勢，樹立企業良好形象，提升客戶服務水平，增強中小企業的競爭力。

一、中小企業開展網絡營銷存在的問題

目前，我國網絡營銷正進入快速、健康發展的時期。但我國中小企業開展網絡營銷仍存在著許多發展瓶頸與障礙，主要表現在以下方面：

1、企業觀念問題。有些中小企業對開展網絡營銷的認識不深，沒有充分意識到在知識經濟時代搶占網絡信息對贏得企業未來競爭優勢的重要性，更沒有把網絡營銷作為企業發展的一種戰略。有些中小企業對網絡營銷的認識過于簡單，只是把網站和網絡營銷看成一個孤立的市場推廣手段，并沒有真正地將網絡營銷與企業的整個經營過程結合起來。據統計，美國大概有60％的企業利用互聯網銷售自己的產品，而在我國這個比例僅僅只是5％，可見我國與先進國家相比還存在著較大的差距。

2、信用與安全問題。開展網絡營銷一個最關鍵的問題就是信譽問題，沒有實際交往的雙方如何取得彼此的信任是困擾網絡營銷的一大難題。中小企業普遍存在規模小、實力較弱，因此，抗風險能力差，成長性不強，信用程度往往很低。一定程度上造成了企業融資難，對外交往難的問題，嚴重影響了網絡營銷的效果。另外，網絡的安全性問題也是開展網絡營銷的一大阻礙，是中小企業與消費者共同擔心的問題。由于互聯網的開放性，使得網絡交易面臨著種種風險，網上交易安全性。

3、人才問題。人才是企業經營管理中最重要的因素之一。在網絡營銷過程中，中小企業需要既懂網絡技術，又懂營銷管理的高素質復合型人才。多數中小企業因為資金、制度、管理等方面的原因，難以吸引和留住網絡營銷人才。有的企業技術人員不懂營銷方面的知識，過分強調技術，忽視用戶的需要，導致系統使用狀況不良。

4、物流配送問題。多數情況下，交易雙方無法在網絡上實現實物的轉移，只能依賴于網下的物流配送體系。但多數中小企業缺乏配套的物流配送中心或信息服務中心。同時，我國物流業的不發達和滯后的社會物流配送體系也導致運輸費用過高，除支付商品價格外，還需支付運費；運輸時間過長等，很大程度上影響了網絡營銷的快速、便捷、低價優勢的發揮，使得一些中小企業不愿意在網絡營銷上進行更大的嘗試活動。

5、企業管理問題。許多中小企業管理水平落后，管理基礎薄弱，信息化水平偏低，影響了網絡營銷的順利進行。開展網絡營銷，要求中小企業必須以先進技術為支撐，對傳統營銷的組織形式、管理模式、經營方式和營銷觀念等方面進行根本性變革，圍繞核心業務開展流程重組，重新設計和優化企業業務流程，從而使技術與企業的管理和運營有機結合起來。

二、中小企業開展網絡營銷策略分析

中小企業要在激烈的營銷競爭中獲得成功，必須充分利用網絡營銷的特點，結合自身發展狀況和企業的內外部資源、條件等因素，不斷探索適用自身特點的營銷策略。

1、樹立正確的營銷觀念。中小企業的管理者需要學習和了解網絡營銷的知識，形成科學的網絡意識，樹立借助國際互聯網改善經營、開發新產品、開拓新市場、提高企業競爭力的網絡營銷觀念。中小企業要對傳統經營管理模式進行改造，重新設計和優化企業業務流程，建立科學的公司治理結構和強化內部控制制度。將金字塔形管理系統扁平化、網絡化，重建企業內部的數字化基礎，形成適應開展網絡營銷的管理體制和企業文化，從企業發展戰略高度上充分認識到搶占網絡信息市場的必要性和緊迫性，抓住有利時機開展網絡營銷。2、做好網絡營銷市場定位。網絡銷售和單向營銷模式不同，它是雙向的營銷方式。中小企業要根據網絡營銷特點廣泛進行網絡調研，以科學的方法，系統地、有目的地收集、整理、分析和研究與市場相關的信息，特別是涉及客戶的需求、購買動機和購買行為等方面的信息，準確進行自己的網絡市場定位，從而合理、有效地提出解決問題方案，體現出自己的特色和滿足客戶的特定需要，這樣才能對客戶有吸引力，從而提高網絡營銷的效果。

3、加強營銷網站內涵建設。在互聯網上設立網站是企業進行網絡營銷的基礎。企業要想成功地開展網絡營銷，就要精心策劃網站和做好網站維護工作。網站的設計要科學合理和簡單實用，內容要經常更新，建立一個數據庫系統，及時了解市場的需求動向等。也可利用專業化的網絡營銷平臺，如阿里巴巴、慧聰網等，通過與平臺供應商的合作，節約網絡營銷運行成本，獲得更為先進和專業性的服務。

重視客戶關系管理，建立一套網絡銷售和客戶服務系統，借助互聯網固有的交互功能，利用電子公告欄或電子郵件等手段提供在線售后服務或與客戶做雙向溝通和交流，提高客戶的忠誠度，把客戶融入整個營銷過程中，鼓勵客戶參與產品決策，為顧客提供定制化的產品和服務，及時了解消費者對企業產品的評價，充分掌握客戶的需求狀況。

4、加強網絡促銷活動。重視網站的推廣工作，促使消費者瀏覽企業的網站。推廣的方法很多，可以利用傳統媒體，例如報紙、電視、各種公司宣傳品、名片、廣告衫和產品包裝等宣傳網址；也可利用Internet的資源推廣網站，將網絡廣告發送到Internet上經常被網民訪問的地方，如搜索引擎、服務網點、行業網站、討論組和電子信箱等。

重視網絡促銷。網絡促銷的出發點是利用網絡特征實現與顧客溝通，這種溝通方式不是傳統營銷中“推”的方式而是“拉”的方式，即“軟”營銷，這一特色是發掘潛在顧客的最佳途徑。目前，網絡廣告是較為普遍和受歡迎的促銷方式。

5、優化營銷渠道體系。網絡將企業和消費者連在一起，給企業提供了一種全新的銷售渠道。企業在應用過程中應不斷完善這種渠道，以吸引更多的消費者。有條件的中小企業可考慮自己建設以訂單信息流為中心，全國供應鏈資源網絡和計算機信息網絡為支撐的多樣化、直接分銷為主導的現代物流體系。實力較弱的中小企業可以選擇有關第三方物流企業來實現物流配送的社會化。

6、加大對網絡營銷人才的培養和管理。人才缺乏是中小企業開展網絡營銷的一個瓶頸。因此，中小企業應當重視培養網絡營銷方面的人才，利用各種途徑、手段，培養和提高員工的業務能力和服務效率，組建一批素質較高、層次合理、專業配套的網絡、計算機及經營管理等方面的專業人才，為企業網絡營銷的發展提供人才保障。同時，企業還要建立科學的公司治理結構和強化內部控制制度，形成適應開展網絡營銷的管理體制和企業文化。

總之，網絡營銷是企業未來營銷的發展方向。中小企業完全可以借助網絡營銷突破資源限制，拓展生存和發展空間，實現企業的可持續發展。

參考文獻：

[1]曹海娟.我國中小企業開展網絡營銷存在的問題及對策[J].市場論壇，2005.

篇(5)

一、我國技術創新現狀及問題

（一）我國技術創新的現狀技術創新作為社會經濟發展的核心動力，理論上社會主義制度應該由更大的優勢促進技術創新，但是建國后，我國工業基礎薄弱，政府依賴生產大量產品改變國家落后狀態，技術創新意識薄弱。改革開放后，為了加快經濟社會發展，政府加大技術創新研發資金投入，2013年我國研發經費投入11846.6億元，占國內生產總值比重的2.08%，技術創新研發經費投入比2006年的3000億元增長295%，使我國技術創新研發能力進一步增強，研發資金投入比例與發達國家的差距進一步縮小。政府加大技術創新人才培養和重用。技術創新需要大量高素質的研發人員，我國技術創新研發人員總量從2002年的103萬人發展到2011年的288萬人，年均增長12%，2014年我國研發人員總量近380萬人，位居世界第一，儲備大量各種科技人才，為技術創新奠定人才基礎。我國技術創新取得可喜成績。在科技人員努力下，我國重大技術領域突破了一批核心技術，涌現了載人航天工程、大型燃氣輪機、超級雜交水稻、超級大規模集成電路等一批自主創新重大成果，石油、鋼鐵、船舶、電子信息和先進裝備制造等領域重大技術創新成果不斷涌現，制造業整體技術創新能力大幅度提高。目前我國已經成為世界第二經濟大國，縮小了與發達國家之間的經濟和技術的差距。

（二）存在問題我國技術創新在發展過程中還存在一些不足，政府依靠鋪攤子、招商引資、片面追求GDP增長模式發展經濟；企業技術創新整體水平低下，自主創新能力薄弱，對外技術依存度高達50%以上，多數工業產品的核心技術掌握在外國人手中；市場換技術發展經濟的設計沒有成功，社會經濟沿著“技術引進—產品—GDP增長”的模式發展，面臨的“天花板”越來越多，始終沒有擺脫引進落后再引進再落后的怪圈。

（三）問題的主要原因1.政府推動技術創新缺乏有效措施，技術創新的效果不理想。2.企業技術創新能力不足，產學研協同技術創新結合不夠緊密。3.技術創新以論文為導向，論文成為技術創新的衡量指標，技術創新與產品和市場相脫節。

二、政府在技術創新中的思路及對策

（一）政府在技術創新中的思路自熊彼特以來，許多專家學者已經揭示了技術創新與制度變化的密切聯系，世界強國經濟技術的發展過程也表明，技術創新推動經濟社會的可持續發展，但是技術創新的成敗并非在于本身的研發能力，它與政府制度、組織方式、經濟社會等有著密切的相關性。經濟社會發展依靠市場需求的拉力和技術創新的推力，但是在“市場失靈”和技術創新推力疲軟時，需要政府制度的干預確保市場需求拉力和技術創新推力的有效性和獲利性，所以在市場需求拉力和技術創新推力的同時，經濟社會發展在空間上要依靠政府制度的拽力。拽力是一個向上的力，是政府通過制度創新確定技術創新的組織模式、產業重點、運行機制等，以提高技術創新推力的效率，使市場需求拉力、技術創新推力和政府制度拽力三力融合一體，推動經濟社會可持續發展。政府制度拽力對技術創新有著舉足輕重的作用，政府通過制度創新明確技術創新重點領域、資源配置、組織模式和發展目標，加強政府對技術創新的引領、監管、服務和激勵，為技術創新提供一個良好制度環境和穩定運行機制，確保技術創新活動高效、有序的開展，推動我國社會經濟沿著“技術創新—產品—富強”的模式可持續發展。

（二）政府在技術創新中的對策借鑒歐美發達國家的經驗，政府制度的拽力就是對技術創新的引領、監管、服務和激勵。

1.引領：技術創新的根本一是經濟社會發展模式的引領。黨的十指出：“科技創新是提高社會生產力和綜合國力的戰略支撐，必須擺放在國家發展全局的核心位置。”改革開放以來，我國經濟社會發展始終依靠政府制度的引領。20多年前政府提出“要想富，先修路”的政策，國家集中人力、財力和物力，解決交通能源制約國民經濟發展問題，使我國交通運輸業發展迅猛，促進商品流通和對外開放。隨著經濟社會的不斷發展我國從富裕國家轉變為富強國家，要富強，靠創新。現階段，我國必須依靠技術創新推動經濟社會的發展，技術創新是我國經濟社會發展的根本保障。同志指出：“技術和糧食一樣，靠別人靠不住，要端起自己的飯碗，自立才能自強。要發展制造業尤其是先進制造業，加強技術創新，加快信息化、工業化融合。”我國經濟社會發展模式由富裕走向富強必須依靠技術創新，只有政府加強技術創新的引領，國家才能實現繁榮富強。二是技術創新組織模式的引領。依靠技術創新推動經濟社會發展要有組織體系做保障，黨的十明確提出要加快建設“以企業為主體、市場為導向、產學研相結合的技術創新體系”。企業作為技術創新主體，在推動國家技術進步中扮演著主要的角色，根據區域經濟布局和發展，確定企業技術創新的主攻方向、重點領域和關鍵技術，加大技術創新資金投入，建立企業與大學和科研機構利益共享、風險共擔、協同創新機制，產學研相結合盡快打破技術瓶頸，提高工業產品核心部件國有化的數量和質量，通過商業模式的創新，使技術創新成果在市場上推廣和應用，提高技術創新成果的轉化率。

2.監管：技術創新的關鍵一是技術創新研發資金監管。技術創新需要大量資金，2013年政府對技術創新研發投入資金1.2萬億，研發經費占GDP的2.08%，其中財政科研經費5000億元，具世界前列。但是我國自主創新能力沒有達到發達國家水平，技術創新產出只占投入的10%沒有達到預期效果，所以政府必須加強技術創新研發經費監管，解決研發資金不足、資金浪費、資金流失，資金使用不規范，資源設備閑置，權力尋租等綜合性問題，把技術創新研發資金用在刀刃上，對關鍵及核心技術創新的資金要給予保障，突破技術瓶頸，帶動相關產業發展。二是加強技術創新市場監管。創新是一個民族的靈魂，黨的十以來，技術創新成為我國經濟社會發展的重點任務，需要政府給予政策、稅收和資金的扶持，但是技術創新不僅需要政府的引領，更需要政府的監管。我國有6000多個高新技術園區（開發區），享有國家各種優惠政策，高新園區有些企業是國外技術推廣應用，提高人們生活水平和擴大出口，與突破性技術創新有區別。所以政府要區分各種類型的技術創新，技術創新與技術推廣應該享有不同的優惠政策，政府應根據企業技術創新的成果、貢獻時間等給予不同的政策扶持和優惠獎勵。三是對技術創新成果的監管。技術創新成果考核不能單純以作為驗收標準，技術創新成果考核重點是產品。雖然論文能夠學術研究、活躍思維、培養創新精神，但技術創新以研發制造為基礎，以產品為導向，依靠知識創造開展技術創新，將技術創新成果轉化成商品，能夠在市場上“賺到錢”，政府要以產品為導向加強技術創新成果的監管，重點抓技術創新產品的研發制造，增強技術創新與經濟發展的關聯度。

3.服務：技術創新的基礎一是建設服務型政府。建立服務型政府是我國行政體制改革的核心任務，政府作為國家的代表，一方面，給企業提供一個良好制度環境和穩定運行機制，鼓勵企業技術創新，另一方面，向社會提供良好的創新基礎設施，為企業技術創新提供強有力的支撐。在技術創新過程中政府通過建立產學研技術創新服務體系，確定企業在技術創新中的主體作用，制定相關法律法規、知識產權等政策，確保技術創新人才能夠最大限度地發揮其想象力和科技才能。二是建立以知識產權為主體的法律和技術創新規則，嚴格有效的保護知識產權，在知識產權法的基礎上明確技術創新人員的股份股權利益，確保企業技術創新的利益受到保護，防止和杜絕技術創新過程中出現各種侵權行為和“搭便車”現象，促進技術創新有序的、健康地發展。三是建立技術創新服務體系。政府投入資金建設公共、公益性研發平臺、創新平臺、測試平臺、檢測平臺和維修平臺，強化技術創新資源開放共享，提高公共平臺利用率，解決技術創新資源分散、封閉和項目開發重復等問題。對財政資金資助的技術創新項目依法向社會公開技術創新資金投入、使用和成果情況，根據產學研協同技術創新的成果業績、貢獻時間提供不同的服務，對技術創新能力強的企業實行“前補貼、前支持”的服務，對技術應用型或創新能力弱的企業實行“后補貼、后支持”的服務。

篇(6)

關鍵詞：鐵路交通運輸

緒論

（一）研究問題的提出

根據《2006年中國鐵路運輸市場研究報告研究報告》，隨著改革開放的深化以及經濟產業結構的調整，交通運輸企業煥發出前所未有的活力，各種運輸方式發展迅猛。鐵路交通運輸雖然運量逐年增長，但市場份額卻逐年下降，鐵路面臨著越來越嚴峻的挑戰。

在國民經濟各部門中，尤其是在交通運輸部門中，鐵路運輸的發展呈現滯后狀態。這種狀況與“鐵路是國家的重要基礎設施，是國民經濟的重要基礎產業部門，是綜合交通運輸體系的骨干”的地位不相適應，有些地區的線路甚至無法支撐運輸需求的巨大壓力，鐵路運輸發展滯后對經濟發展的制約作用明顯存在。

世界各國經濟發展的一個共同規律是，當一個國家處于經濟起飛階段時，鐵路對于經濟增長往往具有先導性的帶動作用。德國和美國是發達國家的后來者，它們之所以能在19世紀末20世紀初后來居上，一個很重要的原因是他們在當時對作為社會先行資本的鐵路進行高投入，從而帶動和支持了其它產業的大幅度發展，促進了經濟的快速增長。

綜上所述，分析當前鐵路建設存在的問題，研究制定鐵路行業的發展戰略，是一個具有重大理論意義和實踐意義的時代課題。本論文所探討的鐵路運輸行業的發展戰略，即是基于此而做出的一份努力。

（二）論文的主要內容和研究思路

就我國而言，國家鐵路已到了非改革不可的地步，否則就會嚴重制約國民經濟的發展進程。由于鐵路運輸是基礎產業，關系到國計民生，可謂牽一發而動全身，所以在改革實施之前必須要有方向明確、思路清晰的發展戰略的指引，才會使改革向預定目標順利推進。因此論文的主要內容即是圍繞“鐵路運輸行業制定發展戰略的基本前提和戰略方案如何擬定和設計”而展開，也就是說要從理論和方法上論證為鐵路運輸行業制定的發展戰略是在吸取國外鐵路變革經驗的基礎上，適合中國鐵路自己的國情和路情的。

論文的研究思路如下，首先是對我國交通運輸行業存在的問題進行分析并歸結其原因，提出通過制定發展戰略加快鐵路運輸現代化進程的觀點；然后指出鐵路交通運輸行業制定發展戰略的基本前提。最后在借鑒國外鐵路運輸改革實踐和成果的基礎上，所進行的對國家鐵路運輸行業發展戰略方案的設計。

二、我國鐵路交通運輸行業存在問題分析

中國鐵路運輸行業已有127年的歷史。與計算機、通訊、生物等高新技術行業相比，它是個傳統行業。進入21世紀，世界鐵路交通運輸行業正由傳統行業向現代行業轉變。世界發達國家鐵路較高的起點上，以全新的方式，用較短的時間，完成了由傳統行業向現代行業的升級，使鐵路這個傳統行業展現了全新的面貌。中國鐵路交通運輸行業建設起步并不晚，但與世界發達國家相比，差距很大，還存在很多問題。

（一）我國鐵路交通運輸行業現狀

改革開放以前，國家鐵路實行“政企合一”的計劃管理體制。這種管理體制，與國家宏觀計劃經濟的整體基礎相適應，也與鐵路當時自身經營的環境與條件相適應。當時我國經濟技術落后，資金資源嚴重短缺，不可能優先發展資金和技術密集度要求較高的航空和公路運輸，適合中國國情、運價低廉的鐵路運輸因而長期處于壟斷優勢地位，沒有面臨生存競爭方面的任何挑戰。

進入新時期之后，國家經濟運行體制由計劃經濟向市場經濟轉變，鐵路運輸行業隨之出現了許多問題，這些問題集中表現在運能短缺上。運能短缺一方面是鐵路物質基礎相當薄弱的基本情況的客觀存在，另一方面是不斷擴大的對客貨運輸的巨大需求。在二者的共同作用下，鐵路運能短缺的問題不可避免。

進入上世紀90年代，我國國民經濟發展增速，鐵路運能短缺的嚴重后果一覽無余。全社會爆發出來的巨大貨運需求壓向鐵路，國民經濟發展急需的石油、棉花、糧食、煤炭、磷礦石等重要原材料運輸嚴重受阻，影響東部地區電力供應缺口加大，迫使不少工廠半停產運行。因鐵路發展不足制約國民經濟的發展，使鐵路素有“瓶頸”之稱，國家因此而損失巨大。

同時，對局部區域鐵路客運列車而言，一方面有些落后地區根本就沒有開通鐵路交通運輸，如湖北恩施州；另一方面普遍超員嚴重，特別是在重大節假日。客運的全面緊張已成為嚴重的社會問題。

（二）鐵路運輸行業存在運能短缺問題的原因分析

鐵路交通運輸的運能短缺問題除運力基礎與運輸需求矛盾的原因之外，還有其深層次的原因，這主要是：

1、就認識根源而言，關鍵在于現代交通運輸意識的普遍薄弱。人們并未真正理解現代經濟發展交通運輸先行這種根本道理,為保障宏觀經濟高效率、高效益運行所必需的交通富裕度的觀念薄弱,甚至視超常緊張為正常。現代交通運輸意識的缺乏，根植于我國長期的小農經濟及計劃經濟環境之中。環境封閉、交通不便與運輸需求被抑制的長期存在，使人們很難超越小生產者的狹隘眼界去觀察和處理市場經濟條件下大生產、大流通必然面對的諸多問題。

2、就經濟根源而言，關鍵在于不發達經濟的長期存在。百事待舉而資金嚴重短缺，是我國經濟發展中的基本矛盾之一。人們在拮據的經濟條件下，很自然地會選擇將資金投向周期短、見效快、效益高的加工工業及其他產業，而對雖然社會收益廣泛，影響久遠，但周期長、收益慢、直接效益低的鐵路等基礎產業，則往往被置于忽視地位，從而忽視“社會成本”與“直接生產成本”間的協調均衡。而這一協調均衡，又恰恰是欠發達國家經濟快速健康發展的必要條件。我國是發展中國家，整體財力有限，所以需要一個較長時期來改變鐵路的現狀。

三、鐵路交通運輸行業發展戰略的基本前提

經過近十幾年市場經濟導向改革，鐵路交通運輸行業所依存的經濟環境和基礎，已發生了深刻變革，面對新世紀的新形勢，鐵路運輸行業制定發展戰略必須注意兩個基本前提。

（一）將鐵路交通運輸行業放在優先考慮的戰略位置

行業在其生命周期的不同階段，應該采取不同的戰略發展模式。行業生命周期分為開始期、成長期、成熟期、衰退期。曾經有一種觀點認為，鐵路是夕陽產業，已處于行業發展的衰退期，其實無論從我國鐵路與經濟發展的實際情況考察、還是從西方鐵路復蘇的國際比較考察、抑或是從交通運輸可持續發展的角度考察，鐵路都是需要大發展的重要交通運輸方式，它正處于行業的成熟發展期。從我國鐵路運能短缺這一基本事實判斷，鐵路運輸行業處在行業的成長期，應加大發展力度，以盡快發揮其應有的經濟和社會效益；另外，從節約資源兼顧環境保護的角度考察，公路和航空運輸耗費石油巨大，土地資源日益銳減。相反，我國可轉化為電能的煤炭和水利資源豐富，因此，占地較少、對環境影響甚微的鐵路運輸，特別是電氣化鐵路和城市軌道運輸，應成為我國交通運輸體系發展的戰略重點。世界鐵路在全球范圍內重新崛起，正處于行業的成熟發展期；而我國的鐵路運輸行業現處于行業的成長上升期，由此決定了制定的行業發展戰略應保證其優先得到發展。

（二）依行業市場化趨勢制定行業發展戰略規劃

在我國鐵路運輸行業市場化的表現在于：①進入上世紀90年代之后，鐵路貨物運輸需求主體單一的格局己不復存在。多元化的市場經濟主體決定了多元化的運輸需求主體，瞬息萬變的市場行情產生了靈活多樣的運輸需求，使鐵路運輸的經營環境向市場化轉變；②同一時期，鐵路運輸生產正常運行所必備的各種生產要素，如鋼材、水泥、木材和柴油等，在國民經濟市場化的總格局中，也日益市場化，使鐵路運輸生產的供給主要求助于市場，推動其經營成本隨市場價格波動而升降；③鐵路運輸市場化的另一個推動因素是交通運輸市場的激烈競爭，鐵路運輸行業開始留意研究公路、水路、管道和航空運輸的動態和規律，從以前的市場壟斷走向市場競爭。

以上情況說明，鐵路運輸生產的投入和產出兩大領域，均已受到市場機制的制約和支配：鐵路運輸在交通運輸市場上已不再處于以前的絕對壟斷地位。隨著時間的延續，鐵路運輸向深度市場化方向的發展趨勢己不可避免。對鐵路行業而言,就是要根據市場需求,提供其適合公眾需求的特有的產品和服務,制定其行業發展戰略。

四、鐵路交通運輸行業發展戰略方案設計

《中長期鐵路網規劃》提出，到2020年，全國鐵路營業里程要達到10萬公里，主要繁忙干線實現客貨分線，復線率和電化率均達到50%，滿足國民經濟和社會發展需要，主要技術裝備達到或接近國際先進水平。在分析基本前提和借鑒國外鐵路改革經驗的基礎上，從我國的國情和路情出發，鐵路運輸行業的發展戰略方案可作如下描繪和勾勒。

（一）鐵路交通運輸行業發展的戰略步驟選擇

1、實現運輸主業和輔業的分離

根據2005年底鐵道部的統計數據，中國鐵路現在職工人數有228.41萬，其中運輸主業職工152.68萬人，非運輸主業職工隊伍較龐大,這是世界上其他國家的鐵路行業所沒有的現象。鐵路辦社會，大而全，勢必制約鐵路運輸主業的發展。鐵路系統中的社會公共部門，如公檢法、醫院和學校等社會性、事業性單位應剝離出鐵路系統，這些單位可以說都與鐵路運輸沒有直接關系，長期“捆綁”在一起將導致運輸主業專業優勢不突出，競爭能力低下。

另外還應剝離鐵路系統中的輔助產業，即工業、建筑、工程、通信和物資五大公司和若干勘測設計院，還與國家郵電網并存的鐵路通信網等。機務段、車輛段、車務段和工務段等運輸主業中的“多種經營”也應被剔除。這些部門或多經產業雖說與鐵路運輸相關，但由于沒有實行分賬獨立核算，產業屬性不同，容易導致職責不清，扯皮推委。

2、對鐵路運輸行業進行規范股份制改造

股份制是一百多年來被實踐證明為行之有效的資產組織形式，既可以迅速聚集社會資本，又可以完善公司法人治理結構。鐵路行業在完成主輔業分離的前提下，選擇業內的優質資產，即盈利能力強、管理效率高的資產，結合主干線、客運專線和城際客運鐵路等項目建設，尋求境內外投資者，進行股份制改造，可實現企業持續快速發展。

3、通過上市融資

實行股份制改造的目的是拓寬融資渠道，解決鐵路建設資金主要依賴于鐵路建設基金的收取與國家開發銀行的長期借貸而成的長期性的極度短缺問題。其它渠道資金的進入為鐵路加快建設速度和更大程度擴展規模注入了強勁的動力，更重要的是有助于幫助鐵路部門引進新的經營管理理念、建立新機制。而其他渠道資金的籌集主要是通過公司上市來解決的。

相比客運而言，貨運業務彼此獨立性較強，更容易把市場前景較好的優良資產單獨剝離出去進行公司化改制；而且，貨運的國際市場開放程度高，可以更好地吸收地方政府、社會和國際投資。因此，應按照先貨運后客運的次序推動股份制改造成功的企業上市融資。

（二）鐵路交通運輸行業發展的戰略措施選擇

1、積極通過多種方式籌集建設基金

在我國,制約鐵路交通運輸發展的關鍵性問題是資金問題。美國鐵路建設之所以能在1887年一年中鋪軌2萬多公里，一個重要的原因就是擁有發達完善的資本市場，可以迅速吸收國內外的投資資金。我國的資本市場雖不發達，但卻具備了吸收投資的有利條件。首先，我國大陸性地理特征條件，決定了鐵路還遠未達到發展的極限且在綜合交通運輸體系中具有不可替代性；其次，集裝箱、冷凍冷藏、行包快運等具有高附加值的貨運業務正在成為鐵路新的經濟增長點，經過商業性開發、建設和經營之后必將達到較高的投資收益率。在籌集資金的過程中，除了在國內外金融市場上進行股本融資這一方式外，可以選擇的方式還有直接債務融資、利用國際貸款以及融資租賃等。

2、明確政府的角色定位，積極轉變政府職能，推進現代企業規范制改革

在“政企分開”的基礎上，還需要對鐵路運輸行業進行規范的公司制改造，建立有效激勵、嚴格約束、責權利相統一的法人治理機構。對于具備一定市場生存能力的改制企業，可以直接改制為國有股占49%以下，民營資本持股51%以上的非國有法人控股的法人實體；那些暫時生存能力還比較弱的改制企業，可保持國有股占51%至75%的國有法人的控股地位，但仍應強調產權明晰、獨立核算、面向市場、自負盈虧；實在無力經營的可以選擇破產清算或者出售。鐵路的政府主管部門的職能因而轉向宏觀管理和行業管理，不再干預鐵路運輸企業具體的日常生產經營活動，當前的主要任務應是：落實鐵路運輸企業的市場主體地位，完善資產經營責任制；實現政企分開、社企分開、事企分開和減員增效，組建客運公司及專業貨運公司，為實現運輸專業化打下良好基礎。

3、積極推進鐵路行業技術引進開發，提高行業服務質量

科學技術是第一生產力，現代產業進步的最終驅動力是科學技術，包括與之相適宜的管理技術，員工和資金都因科學技術的光明前景而重新優化組合，以實現更高水平的產業生產力。這種技術效應是不可阻擋也無法回避的時代潮流，可謂順之者盛，逆之者衰。我國鐵路系統經過近年來的技術引進和自主開發，鐵路技術的開發應用呈現出加速追趕的趨勢。當前的工作重點是高速鐵路系統技術開發及建設；鐵路行車安全技術保障系統開發；重型優質鋼軌及新型軌枕制造；編組站自動化、裝卸作業機械化及貨場設備制造；鐵路客貨運信息系統開發等。

為順利實現鐵路運輸行業的戰略目標，鐵路運輸系統干部和職工必須轉變工作是完成國家運輸任務的思想，樹立鐵路運輸行業具有服務性特別強、同時競爭性也特別強的觀念，此外還需要不斷的學習和演練來更新自己的服務知識和技能。為此需要在市場機制的引導下，對現有的鐵路系統干部和職工進行全新的思想動員和教育培訓，使之在新的工作環境下各司其職，保證社會的穩定和發展。

4、注重和其他運輸行業的協調配合，創建交通運輸大領域的“共贏”格局

在我國五大運輸行業之間不僅存在著資源和市場的競爭，而且還存在著因各自優劣勢相異而需要協調配合的實際可能。因此就可能會出現兩種結局：惡性競爭與良性競爭。惡性競爭是不突出和強化自己的運輸專業優勢，不講究服務的質量和方式，而是拼命壓低運輸價格，大打價格戰，最后落得個共敗共傷的結局，既浪費了經濟資源，又造成了社會效益的損失；良性競爭與此剛好相反，五大運輸行業堅守各自的目標市場，運輸價格不下降或略微上揚，在運輸服務的質量和方式上下足功夫，靠服務和技術創新來贏得市場，這樣的競爭方式不僅合理配置了經濟資源，而且創造了越來越大的社會效益。

預計隨著市場發育得越來越完善，市場機制作用的越來越普遍和深入，交通運輸領域的行業結構將趨向發達完善，通過且只能通過良性競爭而必然形成“共贏”格局。屆時，處于獨立市場競爭主體地位的鐵路運輸行業將呈現在世人面前，為國民經濟建設發揮其應有的功能和作用。

結論

鐵路運輸行業的發展戰略問題既是一個嚴肅的實踐問題，又是一個重大的理論課題。因為通過中國鐵路建設與發展的歷史回顧和中外鐵路行業的對比分析，很容易得出鐵路運輸行業物質基礎薄弱的結論，發現存在著運能短缺的問題.而僅有這些還遠遠不夠，問題的關鍵是：鐵路運輸行業如何在技術飛速進步、行業競爭激烈的時代條件下確定自己的發展戰略以及如何實現自己的發展戰略。

鐵路運輸行業的發展戰略研究是個內涵豐富、政策性和實踐都很強的課題。囿于篇幅和資料的限制和作者的學識水平，論文只是粗線條地對鐵路運輸行業的發展戰略作了整體上的勾畫和描述，還遠遠沒有深入、細致和全面地揭示事物本身所蘊含的特征和規律，因此論文的不足和缺陷在所難免，在此懇請各位專家、同行批評和指正。

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篇(7)

摘 要:處于初創時期的中小民營企業,其內源融資渠道單一,且籌資成本較低,而到了發展時期,其外源融資渠道增多,但融資成本較高。改善中小企業融資困境,應提高自身的管理能力和競爭能力,同時,政府應完善中小企業融資的扶持性政策,優化資金融通市場。

關鍵詞:中小民營企業;融資;發展;政策

中圖分類號:F830.9文獻標識碼:A文章編號:16723198(2009)22015002

0 前言

20世紀90年代以來,民營經濟成為我國經濟增長最具有活力的主導因素,民營經濟已成為國民經濟的重要組成部分。然而,金融部門對民營經濟的金融支持非常有限,民營經濟融資渠道主要為內源融資或地方政府金融安排。內源融資的金融安排只適用于民營經濟的初創時期,當企業發展進入追求技術進步與資本密集的階段后,需新的金融安排。我國中小企業在發展中面臨多方面的困難,其中資金不足是困擾企業發展的核心問題,這一問題能否有效解決不僅關系到中小民營企業的健康發展,更直接影響到國民經濟既定目標的實現,而中小企業融資難的原因是多重的、復雜的,文章通過找出并分析其產生的主要原因,提出要解決資金不足的困難應采取的對策。

1 民營企業的融資現狀

民營企業的資金來源有內源融資和外源融資。內源融資是指企業通過一定方式在自身內部進行資金的融通,這是企業長期融資的重要來源,是企業不斷將自己的儲蓄轉化為投資的過程。內源融資主要包括兩個方面:一是業主的投入。據調查,有90%的初始資金來自于共同創業的成員、家族成員或者朋友。而且企業規模越小,業主投入所占比重越大。二是企業自身盈余。在企業經過一定發展后,其自身盈余留存所占比重增加。外源融資廣義上是指不同資金持有者之間資金的流通,具體到某一企業則是指吸收其他經濟主體的閑置資金,使之轉化為自己投資的過程。外源融資包括直接融資和間接融資,直接融資是通過向社會發行股票或債券從資本市場獲得資金,但在民營企業中比例都非常低。間接融資是通過金融機構充當信用媒介獲得資金。企業規模越大,銀行、信用社貸款所占比例就越高。此外,非正規渠道諸如非法集資也大量存在,企業往往以高出銀行、信用社貸款利率一倍至數倍的利息進行民間借貸,這在小型企業所占比重。我國民營企業的融資困境與我國的制度環境息息相關,但更為關鍵的是民營企業自身的因素。

2 民營企業融資困境成因分析

2.1 企業自身的問題

民營企業規模小,資金不足,償債能力弱,缺乏信用基礎是擺在眼前的缺點,但究其原因,是落后的思想和錯誤的經營體制所導致的。

(1)民營企業用人的思想觀念落后。

目前,相當數量的民營企業觀念落后。其直接后果是導致企業發展動力不足,發展目標不明,發展步伐減緩,發展規模層次難以健康拓展,發展理念難以及時提升。如果再加上社會體制、環境等因素的負面影響,傳統道德觀念的束縛,以及自身知識、素質、能力、見識、修養等因素的制約,這種錯誤觀念所導致的隱性危機日漸嚴重。

(2)民營企業經營體制帶來的風險性。

民營企業規模大小不一,技術水平參差不齊,經營不確定性高,市場競爭中的脆弱性表現出了高倒閉率,經營風險相對較大,因此,信用評級低者也居多。另外,大多數民營中小企業會計核算不規范,會計信息缺乏透明度,缺少審計部門確認的財務報告,銀行難以相信營企業財務狀況的真實性,人為加劇信息的不對稱性,造成銀行“懼”貸,民營企業“難”貸的直接后果,增加了貸款的難度。

2.2 外部金融制度環境的問題

國有銀行商業化后,更多的只是組織形式的變化,而其經營觀念、職能及運作方式等方面并未徹底改變。當國有商業銀行利潤最大化目標與國家經濟增長目標相悖時,政府會出面干預,引導經濟增長。這時國有商業銀行的信貸決策行為就是被動的,出現了貸款向國有企業一邊倒的傾向,有的地方長期以來對民營企業的貸款不足其貸款總額的十分之一。這種多年形成的“公”與“私”大不相同的根深蒂固的偏見使相當一部分民營企業特別是民營中小企業很難獲得來自政府金融機構的支持。

證券市場的建立可以促進社會性融資,還可分散一定的金融風險。為了給企業提供一種新的融資渠道.把由信貸市場提供的貨幣性金融支持轉換為由股票市場提供的證券性金融支持,國家組建了證券交易市場,并出臺相關政策。但民營企業特別是民營中小企業,一般規模較小,很難達到法律規定的證券市場融資最低限額。這樣大部分民營企業就被排斥在證券市場籌資的行列之外。即使有上市融資資格的民營企業也因與國有企業具有不同的成本而對股票籌資望而卻步。國有企業資本結構中,它的成本可由外部消化。而民營企業的資本大多為自有.成本只能由內部消化,過高的成本使民營企業很難進入證券市場。

2.3 融資困境中的信息不對稱問題

民營企業資金需求主要是在創業起步階段、大規模投資階段、爭取壟斷產品市場時期和以債還債的債務銜接環節。但銀行貸款并不與此配套。企業生產經營旺盛時期一般能得到全額的信貸滿足;經營平穩時期,也可在抵押擔保額度內受貸。但企業經營狀況下滑時,銀行首先要保全資金.即使虧損的企業出現轉機,銀行也常是趁機收回逾期貸款,企業埋怨銀行“薄情”。銀行的這種經營行為也是符合資金安全和效益為先的經營原則,問題出在銀行業務經營能力與經營理念的矛盾上。

3 民營企業走出融資困境的對策分析

3.1 民營企業自身經營思想和觀念的轉變

我國很多的中小企業還具有明顯的家族特色,用人方面任人唯親,家族成員占據重要管理崗位,決策上獨斷專行。鑒于此,中小企業應走產權主體多元化的道路,按照現代企業制度的要求實行公司制改造,解除家族制對其發展的束縛,進行所有權結構調整,引入優秀的管理人才,提高經營效率,降低經營風險。這樣才能提高信用水平,增強融資能力。

3.2 借鑒國際經驗,緩解民營企業融資難題

資金短缺是世界各國民營企業發展普遍面臨的突出問題之一。為此,許多發達國家普遍采取各種政策來幫助民營企業解決資金匱乏問題,并取得了良好效果。這對于緩解我國民營企業融資困境具有良好的借鑒意義。國外在這方面的成功經驗主要有:(1)以優惠政策鼓勵民營企業的發展。這些優惠政策包括開業優惠、資金援助、稅收優惠、咨詢和培訓的優惠、鼓勵采用新技術、開發新產品、在資金方面支持企業對基礎階段和應用階段的技術進行研究開發等。(2)采取多種措施,從根本上提高民營企業層次。政策的著力點在于提升民營企業結構層次,改變民營企業在經營活動中的劣勢。(3)政府提供必要的公共產品,建立為民營企業服務的信用擔保體系和信息服務體系。由于這兩類服務具有非盈利性和非排他性的特點,因此主要由政府提供。(4)積極發展中小金融機構,為中小企業提供貸款。(5)中央與地方政府共同承擔責任,為企業提供支持,盡量為中小企業提供融資便利。

3.3 擴展直接融資,構建多元化的民營企業融資渠道

資本市場作為經營資本的專門市場,面對差別很大的企業和對風險、收益持有不同心態的投資者,應該是多層次的。順應民營企業快速發展的需要,對民營企業逐步開放資本市場,開辟直接融資渠道,建立一個多層次資本市場,對于緩解民營企業融資困境具有重要意義。因此,可以通過構建多元化的民營企業融資渠道來化解我國民營企業的融資難問題。我們應該采取有力措施,提高民營企業直接融資能力。加快市場的發展,為民營企業融資提供服務平臺,鼓勵、扶持民營企業進入資本市場,通過發行股票來籌集經營資金,并允許其上市交易或進行場外交易;創新設計出適應民營企業融資需求的債券品種,允許技術型、長線型、出口替代型以及大型基礎設施、涉及社會重大利益的民營企業發行自己的債券,并允許流通轉讓;大力發展銀行貸款以外的其他金融業務,如銀行承兌匯票、銀行本票、信用證、保函以及商業匯票等。此外,設立民營企業發展基金。目前,由于實行財政預算分級管理體制,地方政府在安排財政支出時,可按一定比例,提取民營企業發展基金,主要用于為民營企業新產品開發、新技術應用,設備更新和擴大再生產,提供貸款貼息和擔保。

3.4 加大金融改革和創新步伐,減少信息不對稱適應民營企業融資需求

在金融企業產權制度上,我國國有金融成分一直在金融業中占絕對地位。由于金融是經濟領域中對政治影響最直接的行業,因此,政府在對待金融產權制度創新時表現得謹慎有余。所以,加快改革和創新現有的金融制度顯然是我國金融制度變遷遠離低效率狀態的有效手段。首先,加快國有銀行以股份制為主的綜合改革的步伐,完善金融產權制度,深化股份制銀行的改革,健全公司治理結構。其次,推進金融機構體系創新。應在金融領域放松管制,促進金融深化,培育產權明晰的中小銀行,發展多樣化、分工合作的金融服務體系。其中主要是大力發展地方性中小金融機構。

地方性中小金融機構包括城市商業銀行、城市信用社、農村信用社、地方性中小企業產權交易市場、中小企業債券市場和地方性風險投資公司。中小金融機構擁有為中小企業提供服務的信息優勢,有助于解決存在于中小金融機構與中小企業之間的信息不對稱問題。

4 結語

隨著我國經濟的進一步市場化,我國的民營經濟必然會在我國的國民經濟系統中占據越來越重要的地位。在直接融資方面,消除所有制的歧視,民企國企一視同仁,發展擔保體系,以減少信息不對稱所帶來的風險,發展民營銀行,調動民間資本。同時構建多層次資本市場為主體的直接融資體系,降低民營企業的在A板市場上的上市門檻,積極推進二板市場的建立,發行企業債券,以推進民營企業的直接融資。

參考文獻

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